Guía de informaciones y requisitos para proceso de cliente fallecido en Scotiabank

Desde Scotiabank, deseamos expresarte nuestro acompañamiento y solidaridad. Estamos a tu disposición para brindarte el apoyo necesario durante este proceso y mediante la siguiente guía deseamos brindarte informaciones de tu interés.

El primer paso que debes agotar es la gestión de una certificación de balance. Esta certificación contendrá los productos con los balances que mantenía el cliente fallecido, tanto de depósitos como crédito.

Aquí encontrarás el listado de requisitos para emisión de certificación de balance y entrega de fondos, así como el listado de requisitos aplicables para completar el proceso de entrega de matrícula, certificado de título y/o certificación de documentos.

¿Quiénes pueden solicitar información, bloqueo o certificaciones de balance de un cliente fallecido?

Pueden realizar estas solicitudes las siguientes personas, siempre que presenten los documentos requeridos para cada caso:

Cónyuge supérstite
(esposo o esposa sobreviviente)

Pareja en unión libre,
siempre que la unión esté homologada por un tribunal

Descendientes
(hijos mayores de edad)

Representantes o tutores legales de los sucesores menores de edad

Ascendientes
(padre, madre o abuelos del fallecido)

Colaterales
(hermanos y sobrinos)

Herederos
reconocidos legalmente

Albaceas testamentarios,
debidamente acreditados

Apoderado legal

Solicitud de Certificación de Balance

Proceso ante la Dirección General de Impuestos Internos (DGII)

Una vez recibida la certificación de balance, debes iniciar el proceso sucesoral ante la DGII, conforme a lo establecido en la Guía del Contribuyente No. 20, elaborada por la DGII, y en cumplimiento de las siguientes leyes:

Ley No. 2569 sobre Sucesiones y Donaciones (modificada).
Ley 288-04 sobre Reforma Tributaria.
Código Tributario (Ley No. 11-92), modificado por las leyes 557-05, 139-11, 253-12 y 107-13.

Este proceso tiene como objetivo declarar y pagar el Impuesto Sucesoral, que se aplica sobre los bienes heredados (muebles e inmuebles), independientemente de la existencia de testamento.

Documentos que debes presentar a Scotiabank luego del proceso ante la DGII

Copia del recibo de pago del impuesto sucesoral, o una certificación de pago que incluya el número del recibo.
Copia del Pliego de Modificaciones, donde se detallan:
- Los bienes dejados por el fallecido.
- Los herederos identificados según los documentos aportados.
Original de la carta de autorización emitida por la DGII, dirigida a la institución financiera o asociación correspondiente, autorizando la entrega de los valores.

Documentos requeridos por el banco y dónde tramitarlos

Actas del Estado Civil

Acta de Defunción, Nacimiento y Matrimonio.
Dónde se tramitan: Junta Central Electoral (JCE).

Si provienen del extranjero:

Deben estar apostilladas en el país de origen.
Traducidas al español por un intérprete judicial en República Dominicana.
Apostilladas nuevamente en RD.
Vigencia mínima: 1 año al momento de la solicitud.

Poder de Representación

Dónde se tramita:
En RD: Ante Notario Público.
En el extranjero: Ante el Cónsul Dominicano del país donde reside el poderdante y apostilladas.
Debe estar registrado y cumplir con los requisitos legales.

Acto de Notoriedad

Documento notarial con siete (7) testigos.
Dónde se tramita: Ante Notario Público en RD.
Se presenta el original de la compulsa.

Documentos emitidos por la DGII

Copia del Pliego de Modificaciones.
Original de la Carta de Autorización dirigida a la entidad financiera.
Copia del Recibo de Pago del Impuesto Sucesoral.
Dónde se tramitan: Dirección General de Impuestos Internos (DGII).

Requisitos

Acta de defunción original del cliente.
Acta de Matrimonio original con vigencia mínima de un (1) año al momento de la recepción de la solicitud. [En caso de que fuese casado(a)]. En caso de existir un acta de unión libre la misma debe estar homologada ante un tribunal.
Acta de Nacimiento original de los herederos con vigencia mínima de un (1) año al momento de la recepción de la solicitud.
Original de la compulsa del Acto de Notoriedad levantada por ante Notario Público, con siete (7) testigos, debidamente legalizada ante la Procuraduría General de la República. Dicha acta deberá contener las siguientes menciones:
1. Que él (la) fallecido (a) no dejo otros herederos ni hijos reconocidos o por reconocer, que los que constan en dicha acta son los únicos herederos existentes; y
2. Que no dejo Testamento.
Copia de cédula de cónyuge, heredero(s) y finado (a) según aplique.
Original del Poder de Representación otorgado a un tercero debidamente notarizado y legalizado por ante Procuraduría General de la República, en el caso de que los herederos no puedan asistir a la entrega de matrícula. En el caso de que los herederos se encuentren fuera del país, el Poder es otorgado en el extranjero el mismo deberá ser otorgado bajo uno de los esquemas más abajo descritos:
- Instrumentado por el Cónsul Dominicano del país en donde reside el poderdante, cuya firma deberá ser certificada (apostillada) en el Ministerio de Estado de Relaciones Exteriores;
- Instrumentado por ante el Notario competente de la Jurisdicción del país donde reside el poderdante. Este poder debe cumplir con el proceso completo de legalización de firmas del Notario actuante de dicho país y debe estar debidamente “Apostillado”, si el país es signatario de la Convención La Haya. En adición, si el poder está redactado en un idioma distinto al español el mismo deberá ser además de apostillado y/o legalizado, traducido por un Intérprete Judicial en República Dominicana y luego legalizado por ante la Procuraduría General de la República Dominicana.
Importante: En todos los casos los poderes deberán ser específicos respecto a las actuaciones que el poderdante delega en el apoderado para hacer valer por ante Scotiabank República Dominicana, S.A. respecto al retiro de la matrícula del cliente fallecido y deben autorizar al apoderado a firmar, suscribir y otorgar válidos recibos de descargos. Los mismos no podrán tener una vigencia mayor de 12 meses de haberse otorgado.

Formalidades adicionales:

En caso de que los documentos sean redactados en un idioma distinto al español y/o suscritos en el extranjero, los herederos y/o Representante Legal deberán presentar los mismos debidamente traducidos al español por un Intérprete Judicial competente y/o apostillados conforme a las disposiciones del Convenio de La Haya o certificados por ante el Consulado Dominicano más cercano al lugar de firma, según aplique.

En caso de que algún heredero, cónyuge o beneficiario haya fallecido al momento de apertura del proceso sucesoral, debe depositarse acta de defunción, con la correspondiente compulsa notarial, acta de nacimiento o documento donde se evidencia la capacidad del/ de los beneficiarios (s) del mismo de asumir la proporción correspondiente a los fondos del heredero muerto, así como documento de identidad del/ de los mismo (s).

El (los) sucesor(es) menor(es) de edad será representado por el padre o madre que sobrevive. En caso de ausencia del padre o madre del menor de edad, lo representará el tutor que haya sido designado por un juez mediante un Consejo de Familia.

Nota: El Banco podrá requerir otros documentos adicionales dependiendo de cada caso.

Notas Importantres

Cuentas o Certificados de Depósito Mancomunados

Si el fallecido tenía cuentas conjuntas, los fondos no serán entregados al co-depositante hasta que los herederos cumplan con las disposiciones legales.
Los sucesores o co-depositantes deben conservar los certificados originales que evidencien los valores depositados.

Productos Embargados

Si los productos del cliente fallecido están indisponibles por embargo u oposicion, los fondos no podrán ser entregados hasta que se presente el levantamiento legal correspondiente.

Representación mediante apoderado legal